数据治理

数据截至 2026 年 8 月，来源于国家金融监督管理总局（原银保监会）及各地监管局公开的行政处罚信息和权威媒体报道。 一、什么是 EAST？ EAST（Examination and Analysis System Technology，检查分析系统）是原银监会自 2008 年开发的、具有自主知识产权的监管分析系统。银行机构按照《银行业金融机构监管数据标准化规范》定期报送标准化数据，监管部门通过 EAST 系统对银行数据进行建模、挖掘和分析，实现对风险的"精确制导、精密追踪、精准定位"。 EAST 采集的是银行的基础业务数据，包括会计记账、客户、交易、授信、贸易、理财、资金等各类明细信息，覆盖面广、颗粒度细，是监管识别风险的重要抓手。它与 1104 报表（非现场监管报表）、客户风险统计共同构成银行监管报送的三大体系。 监管依据：《银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十七条及《银行业金融机构数据治理指引》（银保监发〔2018〕22 号）等。其中《银行业监督管理法》第四十七条针对"未按照规定提供有关报表、报告等文件、资料的"情形。 二、2020 年首批 EAST 罚单：8 家银行合计 1770 万元 2020 年 5 月 9 日，银保监会机关连发 9 张罚单，对 8 家银行（国有六大行 + 中信、光大）因 EAST 系统数据质量及报送违法违规行为作出处罚。这是 EAST 处罚首次大规模亮相。 银行 文号 罚款 工商银行 银保监罚决字〔2020〕7 号 270 万元 中国银行 银保监罚决字〔2020〕4 号 270 万元 交通银行 银保监罚决字〔2020〕6 号 260 万元 建设银行 银保监罚决字〔2020〕8 号 230 万元 农业银行 银保监罚决字〔2020〕12 号 230 万元 邮储银行 银保监罚决字〔2020〕10 号 190 万元 中信银行 银保监罚决字〔2020〕9 号 160 万元 光大银行 银保监罚决字〔2020〕5 号 160 万元 合计：1770 万元 ...